ПРОКУРАТУРА СУОЯРВСКОГО РАЙОНА РАЗЪЯСНЯЕТ

Особенности личности телефонного мошенника

На сегодняшний день следует констатировать, что число мошеннических действий в сфере недвижимости неуклонно растет. При этом преступники используют все более изощренные схемы мошенничества. Актуализируются дистанционные способы совершения данного деяния, среди средств реализации которых значительное место отводится различным устройствам телефонии. Данное обстоятельство предопределяет необходимость тщательного анализа способов телефонного мошенничества в сфере оборота недвижимости с позиций его связей с характеристиками лиц, совершающих данные деяния.

Следует также отметить техническую "продвинутость" современных мошенников, которые активно используют в преступной деятельности новейшие компьютерные технологии (более профессионально, чем обычные пользователи), проявляют глубокие знания Интернета и сферы финансовых услуг (в том числе в области цифровой валюты). Как правило, это молодые люди в возрасте 20 - 40 лет. Такие мошенники могут прибегать к созданию фейковых сайтов с объявлениями о продаже недвижимости (например, от официального застройщика), при посещении которых ссылка ведет клиента на страницу мошенников. Для завладения персональными данными банковских карт потерпевших преступники прибегают к использованию вредоносных программ. Также профессиональные мошенники формируют базы контактных данных потенциальных клиентов с использованием автоматизированных программ (так называемый парсинг). Парсить могут как торговые площадки по продаже недвижимости, так и социальные сети, онлайн-справочники и прочие объявления. В последующем такие базы данных продаются в Интернете. Однако чаще всего в рамках реализации мошенничества в сфере недвижимости преступники предпринимают действия по получению готовой базы телефонных номеров. Наиболее распространена такая схема, когда речь идет о формировании мошенниками кол-центров.

Как можно заметить, спецификой осуществления рассматриваемого вида мошенничества является интерактивность многих компонентов способа преступления, поскольку рынок недвижимости интенсивно интегрируют в киберпространство. В связи с этим разные этапы реализации способа преступления отражаются в цифровой среде:

- на стадии подготовки к совершению мошеннических действий с недвижимостью преступники осуществляют мониторинг торговых интернет-площадок, интернет-страниц социальных сетей для поиска подходящих объявлений; сами размещают фейковые объявления о продаже, сдаче в аренду жилых помещений; создают сайты-двойники с вредоносными программами для получения данных о реквизитах банковских карт жертв; осуществляют через социальные сети распространение фейковой информации в адрес потенциальных жертв и т.д.;

- на стадии реализации способа: используют специализированные онлайн-сервисы торговых интернет-площадок для оформления документов по сделке; мессенджеры для таких площадок для общения и введения в заблуждение жертв; осуществляют сбор сведений и необходимых документов для сделки через онлайн-сервисы Росреестра; открывают счета в банке и т.д.;

- на стадии сокрытия преступления и легализации доходов, полученных преступным путем: создают аккаунты в криптовалютных системах; электронные кошельки (QIWI, "Яндекс. Кошелек", WebMoney и др.); фальсифицируют виртуальные следы; формируют фиктивное "цифровое алиби" (например, путем переустановки времени компьютерных часов, модификации информации в файлах журнала событий, использования макросов для автоматического запуска процессов и программ на электронном устройстве и пр.

Коммуникативная сторона способов реализации обмана или злоупотребления доверием связана с уловками преступников, направленными на инициирование жертвой разнообразных операций с жилыми помещениями (купли-продажи, залога и пр.). Ключевое место в анализируемых криминальных деяниях отводится методам социальной инженерии. Последние в симбиозе с телекоммуникационной составляющей образуют такой прием мошенничества, как вишинг, который заключается в том, что злоумышленники, используя телефонную коммуникацию и играя определенную роль (сотрудника банка, правоохранительных органов, покупателя недвижимости и т.д.), создают ситуацию, позволяющую манипулировать человеческими чувствами, под разными предлогами выманивают у жертвы конфиденциальную информацию или стимулируют на совершение заранее запрограммированных преступником действий со счетами (денежными средствами) или с принадлежащим жертве имуществом.

Основная цель мошенников - вовлечь потенциальную жертву в коммуникацию. Однако в отличие от других мошенничеств, при которых преступники часто задействуют заранее подготовленные речевые конструкции, при мошенничестве в сфере недвижимости им приходится нередко импровизировать ввиду длящегося характера преступления и общения с жертвой. Речь телефонных мошенников характеризуется четкой структурированностью, логичностью, отсутствием оговорок, пауз и т.п. Также она строится с учетом эмоционального воздействия на жертву, побуждения ее к совершению необходимых мошенникам действий и минимизации времени на ее анализ. Это достигается посредством ускорения темпа речи; фраз, подавляющих свободное развитие мысли; преобладания повелительного наклонения; использования категоричных высказываний либо конструкций по типу "или... или..."; сложных (или специализированных, как правило юридических) терминов, а также выражений, направленных на базовые чувства (в основном страх): "уголовное преследование", "шпионские программы", "скомпрометированный счет" и др.
         Обобщение следственной практики по делам данной категории свидетельствует о том, что злоумышленники часто представляются сотрудниками банков, Росреестра, правоохранительных органов и иными лицами, предлагающими защитить принадлежащее жертве недвижимое имущество от незаконных посягательств. Чтобы выглядеть более убедительными в глазах жертв, преступники могут выслать собеседнику посредством телефонии фальшивые документы, фотографии или удостоверения. Установив контакт, мошенники "ведут" жертву, не предоставляя ей возможности объективно оценить сложившуюся ситуацию. Для этого у жертвы поддерживается постоянный уровень стресса, как правило на почве боязни потери своего имущества. Чаще всего для длительного контакта используется алгоритм "испугать - стать другом/защитником - предложить "безопасные" пути выхода - оставаться рядом до конца". На этапе испуга жертву шокируют фразами юридического характера ("наложен арест на квартиру", "дом находится под залогом", "происходит переход права на недвижимость в Росреестре" и пр.), затуманивают сознание сложными формулировками (юридическими, финансовыми).

В результате такого общения жертва, испытывая дефицит информации, не понимает, как правильно реагировать на сообщаемое. При этом мошенники намеренно торопят человека с целью ограничить время критической оценки ситуации, исключая попытки обращения за помощью к родным, знакомым, в результате чего он впадает в транс и становится внушаемым (гипнабельным). В этот момент мошенниками предлагаются "безопасный" выход из сложившейся ситуации и помощь жертве в решении вопроса от лица государственных структур. Происходит переход на интонацию "заботы". Как правило, преступники используют приемы контраста: "серьезная проблема"/"простое решение". На данном этапе появляются разные "посредники" (риелторы, кредиторы, покупатели), которые применяют приемы укрепления психологического контакта, технику формирования симпатии со стороны собеседника: используют речевую подстройку, всегда обращаются к жертве по имени, постоянно сопровождают клиента при сборе необходимых документов либо "заботливо" берут эту функцию на себя, приглашают в разные офисы, где проявляют повышенный интерес к личности жертвы, загружают ее разными документами для поддержания некритического восприятия ситуации и т.д.

При этом в современном вишинге мошенниками зачастую применяется технология автоматизированной симуляции голоса. Для этого используются различные ИИ-сервисы для клонирования голоса и преобразования текста в естественно звучащую речь. Поскольку телефонное мошенничество в сфере оборота недвижимости носит длящийся характер, преступникам при обращении к техническому инструментарию моделирования устной речи необходимо постоянно проводить корректировочную работу по составлению текстов, адекватных развивающейся коммуникативной ситуации реализуемого мошенничества. Подобные временные затраты преступников компенсируются тем, что отдельные современные программные средства умеют уничтожать следы изменений, вносимых в фонограмму, что при последующем расследовании преступления может затруднить установление индивидуализирующих характеристик преступника.